Private Clients & Wealth Management con visión de negocio
El patrimonio construido a lo largo de una vida necesita estructura para atravesar generaciones. Nuestra actuación en Private Clients & Wealth Management organiza bienes, participaciones e inversiones para reducir costos de sucesión, evitar conflictos y proteger a la familia.
Estructuramos holdings familiares y patrimoniales, donaciones de cuotas con reserva de usufructo, testamentos, capitulaciones matrimoniales y cláusulas de protección, siempre a partir de simulaciones tributarias que comparan los escenarios con y sin planificación.
Con el impuesto a la herencia progresivo, la tributación de dividendos desde 2026 y las nuevas reglas para inversiones en el exterior, las decisiones patrimoniales se volvieron más técnicas. Acompañamos a la familia de forma continua y revisamos las estructuras ante cada cambio relevante.
Suele convenir cuando hay patrimonio relevante, en especial inmuebles o participaciones en empresas, y el objetivo es organizar la sucesión y la gestión. En patrimonios pequeños, los costos de mantenimiento pueden superar el ahorro.
¿La donación en vida evita la sucesión?
Evita la sucesión de los bienes donados. Con la reserva de usufructo, quien dona mantiene la renta y el control mientras viva.
¿Cómo tributan las inversiones en el exterior?
Desde 2024, los rendimientos de aplicaciones financieras y las utilidades de entidades controladas en el exterior siguen la Ley 14.754/2023, con alícuota del 15% y reglas específicas para offshores.