Private Clients & Wealth Management com visão de negócio
Patrimônio construído ao longo de uma vida precisa de estrutura para atravessar gerações. Nossa atuação em Private Clients & Wealth Management organiza bens, participações e investimentos para reduzir custos de sucessão, evitar conflitos e proteger a família.
Estruturamos holdings familiares e patrimoniais, doações de quotas com reserva de usufruto, testamentos, pactos antenupciais e cláusulas de proteção, sempre a partir de simulações tributárias que comparam os cenários com e sem planejamento.
Com o ITCMD progressivo, a tributação de dividendos desde 2026 e as novas regras para investimentos no exterior, as decisões patrimoniais ficaram mais técnicas. Acompanhamos a família de forma contínua e revisamos as estruturas a cada mudança relevante.
Costuma valer quando há patrimônio relevante, especialmente imóveis ou participações em empresas, e o objetivo é organizar a sucessão e a gestão. Em patrimônios pequenos, os custos de manutenção podem superar a economia.
A doação em vida evita o inventário?
Evita o inventário dos bens doados. Com a reserva de usufruto, quem doa mantém a renda e o controle enquanto viver.
Como são tributados os investimentos no exterior?
Desde 2024, rendimentos de aplicações financeiras e lucros de entidades controladas no exterior seguem a Lei 14.754/2023, com alíquota de 15% e regras específicas para offshores.